講師介紹

劉 寧 輝

• 經濟學碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業實務經驗

• 管理資產規模超過千億元

課程亮點

1、聚焦核心，把握重點：鎖定高凈值人士這一客群作為研究對象，相關課程內容由此展開，要點突出，極具實操指導性。

2、數據詳實，分析透徹：整理并匯總大量數據，借用統計圖表進行分析總結，并進一步印證觀點，課程講述充分、到位。

你將獲得

1、了解高凈值人群特點，把握其投資的兩個前提。

2、學習投資“不可能三角”的構成與應用。

3、領會高凈值人士投資工具選擇的四個邏輯。

課程內容

1、高凈值客戶通常是具有“馬太效應”優勢的成功人士，他們在財務自由的前提下厭惡風險，以基業長青、千年大計作為長遠追求；高凈值人士的投資主要有2個前提，即：利用投資“創富”和“守富”。

2、在高凈值人士的投資中存在一個“不可能三角”，主要由三個要素構成，即：低風險、高收益和高流動性。由于三者不可兼得，故兩兩搭配后，共有三種組合。不同組合對應不同類型產品，在進行投資工具選擇時要充分考慮。

3、在選擇投資工具時，要綜合考慮高凈值人士的投資目標，充分了解客戶風險承受能力以及產品風險等級，為客戶匹配適合的產品。具體而言，要從四個方面進行考慮，即：財富的穩健、進取、安全和災備，在具體的選擇上，可分別用：銀行理財、私募基金、大額保單和黃金等產品大類進行匹配。

適合人群

家辦理財師：感知高凈值客戶群體特點與投資風險偏好，從需求出發，科學合理搭配投資工具，提升客戶信任度和客戶體驗，讓服務更有品質和深度。

私銀客戶經理：以高凈值客戶投資前提和目標為導向，學習除銀行理財以外投資工具的使用與選擇邏輯，完善知識體系架構，提升服務水平。

券商投顧/理財師：深化對投資不可能三角的理解，把握各類投資工具的特點與用途，增進對高凈值客戶的了解與認知，精準匹配服務，挖局業務機會。